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Commencer par une photographie honnête
Un bilan utile distingue les actifs, les dettes, les revenus, les charges et la liquidité réellement disponible.
Guide patrimoine
Faire le point sur son patrimoine : les 10 questions à se poser
Un cadre simple pour savoir où vous en êtes, ce qui mérite votre attention et ce qui peut attendre.
Pourquoi ce guide ?
Remettre les questions dans le bon ordre.
Avant de chercher un produit ou une optimisation, ce guide aide à remettre à plat ce que vous possédez, ce que vous devez, les projets à financer et les risques à sécuriser.
Recevoir gratuitement le guide completCe guide peut vous être utile si…
- Vous avez accumulé plusieurs comptes, placements ou crédits sans vision d’ensemble.
- Vous avez des projets mais vous ne savez pas dans quel ordre les traiter.
- Vous souhaitez disposer d’une base claire avant de prendre de nouvelles décisions patrimoniales.
Quelques repères
Du contenu utile avant même de télécharger le guide.
L’objectif n’est pas de vous donner une recette universelle, mais de vous aider à poser un diagnostic plus clair et à identifier les questions qui méritent d’être creusées.
Relier chaque somme à un projet
L’argent destiné à un imprévu, à un achat dans trois ans ou à la retraite n’a ni le même horizon ni la même mission.
Faire passer les objectifs avant la fiscalité
Une économie d’impôt n’a d’intérêt que si la décision reste cohérente avec vos projets, vos contraintes et votre niveau de risque.
Ces repères permettent de mieux comprendre le sujet. Leur application dépend toutefois de votre situation, de vos objectifs et de vos contraintes.
Dans le guide complet
Une méthode à relire et à utiliser comme support de réflexion.
- 01La photographie de votre patrimoine et de vos dettes
- 02La réserve de sécurité réellement disponible
- 03Vos projets, votre capacité d’épargne et vos priorités
- 04Protection, diversification, fiscalité, retraite et transmission
- 05Un tableau de bord patrimonial à tenir sur une page
Guide complet
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